Risk Profili Anketi Otomatik Katılım Sistemi mevzuatı gereği ilk yılını dolduran sözleşmelerdeki birikimleriniz -fon tercihi yapılmaması durumunda- standart fona yönlendirilmektedir. Eğer fon tercihi yapmadıysanız birikimleriniz standart fonda değerlendirilecektir Bununla birlikte yılda 6 kez fon değişikliği yapma hakkınız vardır. Fon tercihinizi yapabilmek için aşağıdaki anketten faydalanabilir; 0850 222 2984 nolu çağrı merkezimizi arayarak tercihlerinizi iletebilirsiniz. Aşağıda belirtilen süre boyunca sistemde kalmayı düşünüyorum. 3 yıldan daha kısa 3 – 6 yıl arasında 6 – 10 yıl arasında 10 yıldan daha kısa Finansal yatırım işlemleri hakkındaki bilginiz nasıldır? Hiçbir bilgim yok. Çok az bilgim var. Makul düzeyde bilgim var ve yatırım araçları arasındaki farkı anlıyorum. Oldukça bilgiliyim ve yatırımlarımı etkileyebilecek faktörleri anlayabiliyorum. Tecrübeli ve uzman bir yatırımcıyım. Getiri ve risk alma hususlarında ne düşünüyorsunuz? Getiri beklentisi yerine, mümkün olan en düşük riski alarak, birikimimin değer kaybetmemesi öncelikli hedefimdir. Az da olsa düzenli getiri kazanmak ve bu yönde düşük risk almak isterim. Makul bir getiri sağlamak için orta düzeyde bir risk almak isterim. Birikimimi büyütmek öncelikli hedefimdir, kısa vadede meydana gelebilecek anapara kayıpları ve dalgalanmalar beni endişelendirmez. Uzun vadede en yüksek getiriyi elde etmek isterim. Bunun için yüksek risk alabilirim. Kazanma ve kaybetme ihtimaliniz olan bir yıllık süreçte, 4 farklı yatırım seçeneğiniz olduğunu düşünelim. 100.000TL’lik birikiminiz için hangi fonu tercih edersiniz? A Fonu: %3 kazanç: %3 kazanç B Fonu: %10 kazanç veya %3 kayıp ihtimali: 10.000TL kazanç veya 3.000TL kayıp C Fonu: %25 kazanç veya %10 kayıp ihtimali: 25.000TL kazanç veya 10.000TL kayıp D Fonu: %50 kazanç veya %20 kayıp ihtimali: 50.000TL kazanç veya 20.000TL kayıp 10.000TL’lik emeklilik birikiminiz değer kaybederek 9.000TL’ye düştü. Bu durumda; Paniklerim ve bütün fonlarımı satarım. Risk almamaya çalışırım. Tedirgin olurum. Birikimimin bir kısmı için farklı ve daha güvenli fonlara geçiş yaparım. Herhangi bir değişiklik yapmadan sabırlı bir şekilde beklerim. Birikimimin uzun vadede tekrar değer kazanacağını düşünürüm. Birikimimde düşmeye neden olan fonlara, fiyatları düşmüşken daha fazla ağırlık veririm. Düşük fiyatları fırsata çeviririm. Sizin ya da ailenizin mali durumu hangi maddede özetlenmiştir? Hiç/çok az birkimim ve fazla miktarda borcum var. Bir miktar birikimim ve düzenli ödediğim borçlarım var. Düzenli olarak birikim yapabiliyorum ve borcum her an kapatılabilecek düzeyde. Birikimlerim gayet iyi ve hiç borcum bulunmuyor. Emeklilik dönemini düşündüğümüzde, yeteri kadar geliriniz olacağını düşünüyor musunuz? SGK’dan emekliliğim yok, BES dışında başka bir gelir beklentim yok. Eşimin SGK’dan alacağı emeklilik maaşı dışında başkaca bir güvencem yok. SGK’dan alacağım emeklilik maaşı dışında başkaca bir güvencem yok. SGK’dan alacağım emeklilik maaşın yanısıra, gayrimenkul yatırımlarından ek gelir bekliyorum. Başkaca finansal yatırımlarım veya başka emeklilik sistemlerinde üyeliklerim var. Yatırımınızın faiz içerip içermemesi sizin için önemli midir? Evet, faiz içermemesini tercih ederim.* Hayır, önemli değildir. *Bireysel planlarımızda faiz içermeyen fon bulunmadığından buna uygun fon önerisinde bulunamayacağımızı bilgilerinize sunarız. SONUCU GÖSTER Sonuç: Katılımcının Risk Profili Risk Profili Puanı Önerilen Fon Oranı Önerilen Fon Grubu Düşük 0-15 %100 Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu Orta 16-23 %30 %50 %20 Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Birinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu Standart Fon Yüksek 24-32 %100 İkinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu Çok Yüksek 33-47 %100 Birinci Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu
Sonuç:
Size nasıl yardımcı olabiliriz ?